tìm hiểu Ponzi là gì? tín hiệu nhận diện mô phỏng tam giác lừa đảo Ponzi là conpect trong content bây giờ của Sentayho.com.vn. Đọc bài viết để biết đầy đủ nhé.
Trong những năm sắp đây nhất, cụm từ “lừa đảo đa cấp” đã trở nên nóng hơn bao giờ hết. Không ít mô phỏng lừa đảo kiểu tương tự đã bị phanh phui nhưng vì lòng tham nên vẫn không ít mắc phải cạm bẫy đầu tư siêu lợi nhuận. Trong giới lừa đảo, mô phỏng tam giác Ponzi dù đã cũ nhưng chưa bao giờ hết hiệu quả. Vậy Ponzi là gì?
Tìm hiểu Ponzi là gì?
Ponzi hay mô phỏng kim tự tháp hiểu đơn thuần là một mô phỏng tam giác lừa đảo. Theo đó, những kẻ xếp sau mô phỏng sẽ dụ dỗ nhà đầu tư mới để họ tham gia vào hệ thống. Tiền đầu tư của người tới sau lại được sử dụng như tiền lãi cho nhà đầu tư trước đó. Cứ tương tự, người tới sau lại phải trả tiền cho người tới trước mà không hề hay biết gì.
Trong mô phỏng Ponzi không hề có chuyện lợi nhuận do làm ăn thực tế sinh ra. vì vậy tới một thời khắc nào đó, mô phỏng chắc sẽ sụp đổ lúc đó sức ép trả lãi đã lớn hơn nguồn tiền đầu tư thu vào.
Thời gian tồn tại của mô phỏng lừa đảo Ponzi có thể dài hoặc ngắn tùy vào số lượng nhà đầu tư mà mô phỏng đó thu hút được. Thậm có những dự án đầu tư siêu lợi nhuận theo mô phỏng Ponzi tồn tại tới sắp chục năm trước khi sụp đổ.
Lịch sử ra đời của mô phỏng Ponzi
Tên gọi Ponzi được đặt theo tên của trùm lừa đảo khét tiếng Charles Ponzi trong bộ tiểu thuyết Martin Chuzzlewit xuất bản năm 1844. Theo đó, nhân vật Ponzi đã thực hiện thành công vô số vụ lừa đảo tại Mỹ. Ban đầu, Ponzi sử dụng mã giảm giá quốc tế thế với mục đích mua tem giá rẻ ở nhiều quốc gia khác nhau sau đó bán lại trúng với giá cao.
Sau thành công ban đầu, tiếp tục mở ra một doanh nghiệp chứng khoán kêu gọi nhà đầu tư tham gia. Tuy nhiên doanh nghiệp này không về làm ăn gì cả tiền tài người tới sau trả tiền cho người tới trước. tương tự doanh nghiệp của Ponzi tồn tại tới tận năm 1920 rồi mới vỡ nợ khi sức ép trả lãi đã vượt quá số tiền tài nhà đầu tư tham gia.
7 tín hiệu nhận diện mô phỏng lừa đảo Ponzi
nếu như là một nhà đầu tư sáng suốt sẽ không khó để bạn nhìn thấy kiểu lừa đảo theo mô phỏng Ponzi.
Cam kết siêu lợi nhuận
Đánh vào lòng tham của nhà đầu tư, những kẻ xếp sau mô phỏng lừa đảo Ponzi thường cam kết mức siêu lợi nhuận mà không thể kèm theo bất kỳ rủi ro là. Lợi nhuận đầu tư có thể lên tới vài chục thậm chí vài trăm phần trăm chỉ trong thời hạn 1 tháng hoặc 1 năm. Thực tế nếu như làm ăn chính đáng hợp pháp sẽ không có một quỹ đầu tư nào dám cam kết mức lợi nhuận cao tương tự.
Luôn có lợi nhuận bất kể thị trường diễn biến ra sao
kế bên lợi nhuận cao, nhà đầu tư còn được hứa hứa hẹn sẽ luôn có lãi cho dù thị trường có diễn biến ra sao. Trong thời gian đầu lợi nhuận có thể để ổn định đúng như những gì đã cam kết. Bởi lúc đó nguồn tiền đầu tư mới vẫn còn nhiều, những kẻ xếp sau vẫn còn khả năng phân chia lãi cho người tham gia trước.
Tuy nhiên, theo thời gian khi số lượng người tham gia đầu tư giảm xuống, nguồn tiền thu vào Ít đi không còn đủ sức để duy trì trả lãi, mô phỏng thế tất phải sụp đổ. Lúc đó nhà đầu tư tham gia sao sẽ là người chịu thiệt hại lớn nhất. Vì họ hầu như chưa nhận được gì gì thì mô phỏng họ tham gia đã sụp đổ.
phương thức hoạt động phức tạp
Nhằm cho thấy mức độ uy tín đối với nhà đầu tư còn non kinh nghiệm, những kẻ lừa đảo thường xây dựng phương thức hoạt động phức tạp. Chẳng hạn như đầu tư ngoại hối, giao dịch phối hợp đồng tương lai,.. Thậm chí người sáng lập dự án còn hoạt động dưới dạng ẩn danh. trường hợp bị điều tra pháp luật, những người xếp sau sẽ dễ dàng trốn tránh.
Hoa hồng giới thiệu nhiều tầng
Không tự nhiên mà những dự án lừa đảo kiểu như mô phỏng Ponzi lại thu số lượng lớn người tham gia chỉ sau một thời gian ngắn. Bởi những kẻ xếp sau rất biết lợi dụng hàng ngũ nhà đầu tư tham gia trước hết thông qua chính sách thưởng khi giới thiệu thêm người nhiều người mới chơi.
Tiền hoa hồng có thể lên tới cả vài chục phần trăm khi bạn giới thiệu thu thêm người nào đó cùng tham gia đầu tư. Kiểu hoạt động đa cấp này rất khó để để phân biệt với phương thức tiếp thị liên kết. thực chất của đa cấp không xấu nhưng phương thức này rất hay bị lợi dụng để kéo thêm người tham gia vào những mô phỏng lừa đảo.
Hoạt động chui, không đăng ký với cơ quan chức năng
nếu như đã không có mục đích hoạt động rõ ràng mà chủ yếu lợi dụng nhà đầu tư, một tổ chức lừa đảo sẽ luôn tìm mọi cách để trốn tránh những cơ quan chức năng. Trước mặt nhà đầu tư, chúng vẫn chuẩn bị đầy đủ hồ sơ chứng thực hoạt động. Thế nhưng thực tế tất cả lại chỉ là giả mạo.
Đăng ký làm giả thường lấy tên cơ quan quản lý ở nước ngoài khiến nhà đầu tư khó tra cứu. nếu như không tỉnh táo, người chơi rất dễ rơi vào bẫy lừa đảo với lời cửa hàng xử những chứng thực uy tín hàng đầu nhưng chỉ là ảo.
Sản phẩm đầu tư chỉ theo kiểu cho có
tín hiệu khá dễ nhận diện ở những dự án lừa đảo theo mô phỏng Ponzi là sản phẩm đầu tư rất nông cạn, chỉ theo kiểu cho có. Bởi họ không hề kinh doanh đơn thuần mà chỉ dựa vào chúng để kêu gọi người tham gia. Sản phẩm nếu như có tồn tại, giá thường cao ngất ngưởng nhưng chất lượng lại không hề xứng tầm với trị giá.
Nhà đầu tư rất khó rút tiền một khi đã tham gia
Khi vô tình tham gia vào mô phỏng Ponzi, nhà đầu tư vô hình chung đã gián tiếp tham gia vào hoạt động lừa đảo. Đặc biệt là những người tham gia sau. Số tiền họ đổ vào đã trở thành tiền trả lãi cho người tham gia trước. Muốn thu hồi gỡ gạc vốn bắt buộc họ phải kêu gọi thêm người tham gia mới.
Có nên mạo hiểm tham gia vào mô phỏng lừa đảo Ponzi?
Không ít người mặc dù biết rõ dự án họ tham gia thực chất là mô phỏng lừa đảo Ponzi nhưng vấn cố dấn thân. Đó thường là những nhà đầu tư trước hết đổ vốn vào dự án. Họ có thể đã biết chắc phần nào khả năng sẽ thu được tiền nếu như thu hút được thêm nhiều người cùng tham gia.
Thế nhưng thực tế không người nào biết chắc rằng mình có phải nhóm người trước hết tham gia vào mô phỏng hay không. Thậm chí có một vài dự án sau khi đã huy động một khoản kha khá từ nhóm người nhẹ dạ cả tin, những kẻ xếp sau sẽ nhanh chóng cao chạy xa bay cùng số tiền đó.
Lời khuyên thành tâm TH Văn Thủy muốn dành cho bạn là đừng bao giờ lựa chọn lựa cách mạo hiểm đổ vốn vào những dự án lừa đảo kiểu tam giác Ponzi. Bởi bạn không thể chắc chắn khi nào nó sẽ sụp đổ, biến mất cùng số tiền bạn và nhiều người khác đã đổ vào.
Cho dù bạn có kiếm được lợi nhuận từ mô phỏng Ponzi thì nó cũng không hề bền. Vì số tiền bạn thu về lại từ chính đồng tiền đầu tư của những người tham gia sau. Những trước hết này chính là mồ hôi công sức của người khác, nó không những không vững bền mà còn không để lại hậu quả tốt nếu như xét trên khía cạnh đạo đức.
Tổng kết
Trên đây là toàn bộ phần tổng hợp một số điều cần biết về mô phỏng lừa đảo Ponzi. Dễ dàng thấy rằng những dự án hoạt động theo kiểu Ponzi rất biết cách đánh trúng vào lòng tham của những nhà đầu tư thiếu hiểu biết. Với phần chia sẻ của TH Văn Thủy, mong rằng bạn có thể cảnh giác và hiểu rõ mô phỏng Ponzi là gì!
