Review Chứng chỉ quỹ ETF là gì? Thông tin chi tiết về những quỹ ETF ở Việt Nam là chủ đề trong bài viết ngày hôm nay của TH Văn Thủy. Tham khảo bài viết để biết đầy đủ nhé.
Quỹ ETF chắc chắn không còn là thuật ngữ xa lạ đối với những người tham gia sàn giao dịch chứng khoán tại Việt Nam. Và đây cũng là giải pháp được rất nhiều nhà đầu tư lựa chọn lựa về nhiều ưu điểm của chúng. Vậy quỹ ETF là gì? những quỹ ETF ở Việt Nam có bao nhiêu quỹ? Hãy cùng chúng tôi khám phá ngay nhé.
Quỹ ETF là gì? Lịch sử hình thành của quỹ ETF
Quỹ ETF có tên đầy đủ là quỹ hoán đổi danh mục Exchange Traded Fund là một sản phẩm tài chính được phát hành lần trước hết vào năm 1993 tại Mỹ. Nhà kinh tế học Harry Markowitz là một trong những người phát minh và xây dựng nền tảng cho loại quỹ ETF.
Quỹ ETF là gì? Đây là loại quỹ đầu tư hoạt động dựa trên việc tận dụng đòn bẩy tài chính phối hợp với sự đa dạng trong những danh mục đầu tư để tạo nên lợi nhuận cho người tham gia. Dễ hiểu hơn thì những nhà đầu tư sẽ góp vốn vào quỹ này thông qua phương thức mua chứng chỉ ETF để đóng góp tiền vào quỹ chung và thu lợi nhuận.
ngày nay, quỹ ETF không chỉ được phát hành tại Mỹ mà còn có rất nhiều tổ chức phát hành quỹ này hơn tại châu Âu, Canada, Châu A,… Mỗi ngày có khoảng 3 tỷ USD được giao dịch tại những quỹ ETF trên toàn cầu, nhờ đó ETF mang tới tính thanh khoản cao với khả năng cạnh tranh với Forex.
Thị trường Việt Nam cũng không ngoại lệ và tính tới 2021, đã có 7 quỹ ETF được thành lập với mức tổng tài sản có trị giá lên tới 480 triệu USD. Trong đó có 5 quỹ do doanh nghiệp Việt Nam phát hành và quản lý và 2 quỹ ETF được quản lý bởi doanh nghiệp 100% vốn nước ngoài.
Chứng chỉ quỹ ETF là gì?
Khi nhắc tới ETF thì chắc chắn chúng ta sẽ thường nghe đề cặp tới chứng chỉ quỹ ETF. Vậy chứng chỉ quỹ ETF là gì? Đây được xem là loại chứng khoán ETF được phát hành bởi những quỹ ETF và do quỹ này huy động vốn. Chứng chỉ quỹ ETF được giao dịch trên những thị trường chứng khoán và những nhà đầu tư sẽ được tham gia để tìm kiếm lợi nhuận.
Những điểm khác biệt giữa chứng chỉ quỹ ETF và cổ phiếu:
- Chứng chỉ quỹ ETF được những doanh nghiệp huy động nhằm mục đích tạo thành một quỹ đầu và từ đó sử dụng số tiền trong quỹ này để đầu tư chứng khoán. Còn đối với cổ phiếu thì những doanh nghiệp sử dụng để huy động vốn để kinh doanh hoặc phục vụ sản xuất.
- Mọi nhà đầu tư trong quỹ ETF không được quyền biểu quyết hoặc tham gia vào những hoạt động của quỹ như những nhà đầu tư cổ phiếu. Những hoạt động của quỹ ETF sẽ được quyết định hoặc đề xuất bởi ban quản lý của doanh nghiệp.
Những ưu nhược điểm khi đầu tư quỹ ETF
Ưu điểm khi đầu tư quỹ ETF
- Tính đa dạng: quỹ ETF được phép mô phỏng đa dạng những danh mục đầu tư chính vì vậy những nhà đầu tư có thể sử dụng phương tiện giao dịch để truy cập nhiều thị trường hơn.
- Ưu đãi thuế: nhà đầu tư quỹ ETF sẽ thừa hưởng chính sách ưu đãi thuế do đây là khoản lợi nhuận ngắn hạn và hoạt động đầu tư được chính phủ những nước khuyến khích để phát triển kinh tế.
- kinh phí thấp: những trader khi tham gia quỹ ETF sẽ không phải thanh toán phí gia nhập hoặc khi rút tiền cũng không mất phí. Nhưng khi giao dịch trên những sàn chứng khoán thì nhà đầu tư vẫn phải trả phần phí giao dịch theo quy định của những sàn.
- Thời gian mua bán linh hoạt: Khác với những quỹ đầu tư khác thì quỹ ETF cho phép những trader có thể thanh toán hoàn thành giao dịch sau khi đóng phiên thị trường thay vì phải thanh toán ngay trước khi thị trường đóng cửa.
- những loại lệnh đa dạng thích hợp hơn như như lệnh giới hạn, lệnh cắt lỗ, lệnh giao dịch ký quỹ,…
- Phí giao dịch thấp hơn phí đầu tư
- Nhà đầu tư có thể đặt lệnh giới hạn hoặc lệnh thị trường để giúp linh hoạt hơn trong việc mua bán chứng chỉ quỹ ETF trên sàn giao dịch
- Nhà đầu tư không cần đáp ứng mức đầu tư tối thiểu như những sàn chứng khoán quy định cho những nhà đầu tư cổ phiếu khi đặt lệnh hoặc khi giao dịch.
Nhược điểm, rủi ro khi đầu tư quỹ ETF
- Trì hoãn thời gian thanh toán giao dịch cho nhà đầu tư có thể lên tới 2 ngày sau khi thực hiện giao dịch. Dễ hiểu hơn chính là người bán sau khi khớp lệnh với người mua thì có thể phải chờ tới 2 ngày sau mới nhận được tiền giao dịch được cập nhật vào tài khoản. Điều này có thể làm chậm vốn của người bán nhưng sàn giao dịch cần thực hiện trình tự xác minh đầy đủ trước khi thanh toán tiền cho người bán
- Sự chênh lệch giá: đây là trường hợp thường xảy ra trên sàn giao dịch ETF mặc dù những nhà quản lý quỹ luôn có sự giám sát cũng như điều chỉnh kịp thời giá của tài sản cơ sở.
- trị giá tài sản ròng rã tác động trực tiếp tới ETF nên nên giá chứng chỉ quỹ ETF sẽ thay đổi theo trị giá tài sản của quỹ đầu tư.
- những trader sẽ phải chịu thêm một khoản kinh phí ẩn thường gọi là Spread khi mua hoặc bán chứng chỉ quỹ ETF.
- Mặc dù không mất phí gia nhập hoặc rút tiền nhưng người tham gia quỹ ETF sẽ có thể phải thanh toán phí duy trì tài khoản. Vì vậy khi tham gia vào bất kỳ quỹ ETF nào thì trader nên tìm hiểu kỹ lưỡng về những loại kinh phí.
Cách đánh giá chứng chỉ quỹ ETF là gì?
kế bên quỹ ETF là gì thì thắc mắc thường được thắc mắc bởi những nhà đầu tư chính là cách đánh giá chứng chỉ quỹ ETF là gì? những nhà đầu tư nên nắm rõ những thông tin này để có thể thực hiện giao dịch hiệu quả.
Trong mỗi phiên giao dịch, doanh nghiệp quản lý quỹ ETF sẽ có nhiệm vụ tính toán và công bố sáng tỏ tổng trị giá tài sản ròng rã kí hiệu là NAV – Net Asset Value. Đồng thời doanh nghiệp cũng phải tính tỷ lệ trị giá tài sản ròng rã/ đơn vị quỹ dựa trên trị giá thị trường của những nhóm chứng khoán trong quỹ ETF cơ cấu danh mục và trừ đi kinh phí vận hành của quỹ ETF đó trong ngày. Sau mỗi phiên giao dịch, doanh nghiệp quản lý sẽ tiến hành tổng kết và phát hành thông báo tới những nhà đầu tư.
Giá của chứng chỉ quỹ ETF không được can thiệp bởi nhà quản lý mà sẽ tác động bởi thị giá của cổ phiếu nằm trong danh mục đầu tư cũng như nhu cầu mua bán của đơn vị quản lý quỹ.
Vậy cách đánh giá chứng chỉ quỹ ETF là gì? Nhà đầu tư có thể đánh giá chứng chỉ quỹ ETF dựa trên những thông số như:
- Trường hợp giá ETF cao hơn tỷ lệ trị giá tài sản ròng rã NAV/ đơn vị quỹ thì nhà đầu tư có thể mua những loại chứng khoán thuộc quỹ ETF cơ cấu danh mục để đổi thành đơn vị quỹ ETF. Đồng thời có thể bán những đơn vị quỹ mà bạn đang nắm giữ ra thị trường để thu lợi nhuận từ đó.
- Trường hợp giá ETF thấp hơn tỷ lệ trị giá tài sản ròng rã NAV/ đơn vị quỹ thì trái lại nhà đầu tư có thể mua thêm những đơn vị quỹ trên sàn chứng khoán và đổi lại thành chứng khoán trong cơ cấu danh mục. Sau đó sử dụng những chứng khoán đơn lẻ này để bán ra lại trên thị trường.
những quỹ ETF ở Việt Nam
ngày nay những quỹ ETF đã và đang phát triển tại Việt Nam để phục vụ nhu cầu thị trường cũng như xu thế đầu tư trong những năm sắp đây nhất. Không chỉ có những nhà quản lý nội địa mà một số doanh nghiệp nước ngoài cũng có thể quản lý những quỹ ETF ở Việt Nam.
Quỹ FTSE Vietnam Index ETF
FTSE Vietnam Index ETF trực thuộc ngân hàng Deutsche Bank AG tới từ Đức. Đây là quỹ đầu tư theo dạng quỹ ETF trước hết tại việt nam được thành lập vào ngày 15/01/2008. Tuy nhiên tới năm 2014 sau nhiều năm hoạt động và đạt được mức độ tăng trưởng ổn định cũng như có thương hiệu hơn về thị trường chứng khoán Việt Nam, quỹ FTSE Vietnam Index ETF đã chính thức niêm yết.
Một số đặc điểm về quỹ FTSE Vietnam Index ETF:
- Vốn hóa thị trường của quỹ FTSE Vietnam Index ETF vượt mức 92%.
- Những nhà đầu tư có thanh khoản không đảm bảo về trị giá trung bình sẽ không được tiếp tục tham gia vào quỹ để đảm bảo sự tăng trưởng và mức độ ổn định của quỹ ETF.
- Cổ phiếu tự do lưu hành của quỹ đạt tỷ lệ free float ổn định và cao hơn mức vốn hóa thị trường khoảng 15%.
- Ngày công bố điều chỉnh danh mục chỉ số: thứ 6 trước hết của tháng cuối quý ( tháng 3-6-9-12)
- Ngày thực hiện điều chỉnh danh mục chỉ số: thứ 6 tuần thứ 3 của tháng cuối quý ( tháng 3-6-9-12) ~ 2 tuần sau ngày công bố.
Quỹ VanEck Vectors Vietnam ETF
Quỹ VanEck Vectors Vietnam ETF được quản lý bởi doanh nghiệp VanEck Global với số vốn đầu tư 14 triệu USD dưới phương thức chỉ số MVIS Vietnam Index. Ra mắt từ năm 2009, quỹ VanEck Vectors Vietnam đã đạt được trị giá vốn hóa tính tới đầu năm 2021 là 347.5 triệu USD.
Những đặc điểm vượt trội của quỹ VanEck Vectors Vietnam ETF:
- Quỹ ETF cơ cấu danh mục với 26 mã chứng khoán niêm yết đang được đầu tư với những tiêu chí của nhà quản lý.
- Kế hoạch điều chỉnh lượng cổ phiếu theo vốn hóa thị.
- những mã cổ phiếu phải đảm bảo có tỷ lệ đầu tư nước ngoài từ 5% trở lên, nếu như thấp hơn thì nhà quản lý loại khỏi danh mục đầu tư của quỹ.
- Ngày công bố điều chỉnh danh mục: Thứ 6 tuần thứ 2 của tháng cuối mỗi quỹ.
- Ngày thực hiện điều chỉnh danh mục : thứ 6 tuần thứ 3 của tháng cuối mỗi quý.
Quỹ iShare MSCI Frontier 100 ETF
Quỹ iShare MSCI Frontier 100 ETF được phát triển và quản lý bởi doanh nghiệp MSCi thành lập từ năm 2007. Chỉ số phát triển của quỹ iShare MSCI Frontier 100 ETF được tính dựa trên trị giá vốn hóa thị trường sau khi được điều chỉnh với khối lượng tự do chuyển nhượng. Điều này giúp thể hiện hoạt động của thị trường cổ phiếu cận biên.
- Danh mục đầu tư của quỹ iShare hiện đang có 147 mã cổ phiếu tương ứng với khoảng 84% vốn hóa thị trường sau khi điều chỉnh khối lượng chuyển nhượng tự do.
- Tổng trị giá tài sản ròng rã của quỹ iShare MSCI Frontier 100 ETF tính tới tháng ngày 6/2021 đã đạt 366.2 triệu USD.
- Tổng số lượng chứng chỉ quỹ ETF đang lưu hành trên thị trường là 14.7 triệu Chứng chỉ quỹ.
- Ngày công bố kỳ hạn của quý vào vào tuần cuối những tháng 2, 5, 8, 11.
- Ngày thực hiện điều chỉnh chỉ số và cân đối lại tỷ trọng của những cổ phiếu có khối lượng trị giá vốn hóa ở mức vừa và lớn vào tháng 5 và tháng 11 hàng năm.
Quỹ ETF VFMSN30
Quỹ ETF VFMVN30 là quỹ ETF trước hết của Việt nam được những phát triển và quản lý bởi doanh nghiệp VFM. Số vốn đầu tư ở giai đoạn đầu là 50 tỷ đồng và đã chính thức được niêm yết trên sàn chứng khoán TPHCM HOSE. Mã chứng khoán của quỹ Quỹ ETF VFMSN30 là E1CFVN30. Quỹ ETF VFMSN30 có trị giá tài sản ròng rã tình tới đầu nằm 2021 rơi vào khoảng 6000 tỷ đồng. Quỹ này cũng mô phỏng được những biến động của chỉ số VN30 nhờ có rất nhiều hoạt động trong những danh mục đa dạng.
- Danh mục đầu tư của quỹ luôn đảm bảo không thấp hơn mức 95% trị giá danh mục chứng khoán.
- Trong 3 tháng của quý, quỹ ETF VFMSN30 có trị giá bình quân của 1 phiên giao dịch đều đạt ít nhất 1 triệu USD.
- Khối lượng cổ phiếu bình quân trong 1 tháng đạt tới 270.000 cổ phiếu.
- Thời gian công bố và thực hiện những hoạt động điều chỉnh chỉ số sẽ được tổ chức vào thứ 2 tuần thứ 4 của tháng 1 và tháng 7.
Quỹ SSIAM ETF
Quỹ SSIAM ETF cũng là quỹ ETF thuộc doanh nghiệp Việt Nam được thành lập bởi 2 doanh nghiệp là doanh nghiệp chứng khoán Việt nam và ngân hàng giám sát Trung ương. Mặc dù là quỹ thành lập trong thời gian ngắn nhưng lại có rất nhiều tiềm năng phát triển và có chỉ số tăng trưởng ổn định để đảm bảo điều kiện niêm yết trên sàn chứng khoán từ ngày 18/3/2020 với mã FUESSVFL.
- Chỉ số tham chiếu được thiết lập và điều chỉnh dựa trên VNFIN LEAD Index
- Danh mục đầu tư gồm 10 cổ phiếu thuộc ngành tài chính tương ứng với 25% vốn hóa thị trường chứng khoán của Việt Nam
- Thời gian điều chỉnh khối lượng cổ phiếu được tổ chức định kỳ 3 tháng/ lần và thời gian cụ thể được thông báo chuẩn xác tới những nhà đầu tư và trên diễn đàn sàn chứng khoán.
Bài viết trên đã tổng hợp chi tiết về quỹ ETF cũng như giúp bạn trả lời được những thắc quỹ ETF là gì. Hy vọng những thông tin của chúng tôi chia sẻ trong bài viết trên đã giúp bạn có thể quyết định đầu tư thích hợp với nhu cầu và tình hình tài chính của mình. nếu như cần tư vấn thêm thì đừng ngần ngại liên hệ với chúng tôi nhé.
