Đánh giá Quản trị rủi ro là gì ? giải pháp quản trị rủi ro trong forex là conpect trong bài viết bây giờ của TH Văn Thủy. Tham khảo bài viết để biết chi tiết nhé.
bản tính của thị trường Forex vốn ẩn chứa rất nhiều biến động và rủi ro. do vậy những nhà đầu tư phải chấp nhận rằng sự nguy hiểm, rủi ro là yếu tố thế tất trong những phiên giao dịch Forex. Nhưng bạn cũng đừng quá lo lắng vì những chỉ số rủi ro ấy hoàn toàn có thể giảm xuống thấp nhất với những giải pháp quản lý hiệu quả. Hãy cùng tìm hiểu ngay 9 giải pháp quản trị rủi ro của những nhà đầu tư Forex nhiều năm kinh nghiệm.
Quản trị rủi ro là gì? Quản trị rủi ro trong Forex?
Trong những sàn giao dịch tài chính, thị trường Forex đang chiếm ưu thế hơn cả. Nó phủ sóng trên toàn toàn cầu với sự tham gia của rất nhiều quốc gia, đặc biệt là Mĩ. Ước tính trung bình tổng khối lượng trao đổi tiền tệ 1 ngày của nó lên tới 5,1 nghìn tỷ đô. Nhờ tiềm năng tài chính khủng, Forex vừa là sân chơi tạo ra siêu lợi nhuận vừa là nơi gây ra thua lỗ lớn cho những nhà đầu tư.
Nhắc tới rủi ro trong Forex tức là nhắc tới mối nguy hiểm tiềm tàng trong những phiên giao dịch. 1 phiên giao dịch tài chính có thể ẩn chứa rất nhiều rủi ro như: rủi ro tài chính, rủi ro đòn bẩy, rủi ro lãi xuất… Cụ thể như sau:
Rủi ro thị trường
Đây là nguyên nhân phổ biến khiến những nhà đầu tư bị thua lỗ lớn. Rủi ro thị trường xuất hiện khi thị trường thực tế khởi đầu đi lệch hướng so với những gì nhà đầu tư soi cầu ban đầu.
Giả sử ban đầu bạn soi cầu đồng đô la Mỹ Mĩ sẽ tăng so với đồng Euro. Sau đó bạn quyết định lựa chọn mua cặp tiền EUR/USD và mong nó giảm giá. Lúc này, rủi ro khởi đầu xuất hiện, khả năng cao bạn sẽ bị mất tiền.
Rủi ro đòn bẩy
Đòn bẩy tài chính trong Forex là dụng cụ khếch đại đồng vốn của người chơi lên gấp nhiều lần. những nhà đầu tư thường rất thích sử dụng phương pháp đòn bẩy để có thể trade với khối lượng lớn. Khi giao dịch lớn hơn, bạn có khả năng lãi cao hơn nhưng cũng có khả năng cháy tài khoản khi đi sai hướng. Hiểu rõ những vấn đề về đòn bẩy sẽ giúp bạn quản trị rủi ro tốt hơn
Rủi ro lãi suất
Sự biến đổi lãi suất của 1 nền kinh tế tác động trực tiếp lên trị giá đồng tiền tài 1 quốc gia. Việc thay đổi lãi suất đột ngột nằm ngoài soi cầu của những nhà đầu tư khiến phiên giao dịch bị tác động trầm trọng. Nhưng nếu như người chơi soi cầu được thì đó lại là 1 điều tốt, đem lại lợi nhuận cao
Rủi ro thanh khoản
Tính thanh khoản của những loại tiền tệ là không giống nhau, một vài loại tiền tệ sẽ có tính thanh khoản cao hơn. Từ đó dẫn tới việc những loại tiền tệ này có nhu cầu giao dịch lớn và quá trình giao dịch diễn ra nhanh hơn.
Trong khi những loại tiền tệ khác thì trái lại. Những nhà đầu tư sẽ phải chịu sự chậm trễ khi mở và đóng giao dịch. nếu như trường hợp này xảy ra, người chơi kiếm được lợi nhuận tương đối nhỏ, thậm chí là mất tiền
Rủi ro hủy hoại
Rủi ro hủy hoại là rủi ro hết vốn giao dịch. Ví dụ bạn soi cầu trị giá của loại tiền tệ này sẽ thay đổi trong 1 thời gian tới nhưng cuối cùng nó không đi theo hướng bạn đã soi cầu. Trong suốt quá trình chờ đợi trị giá tiền tệ thay đổi theo hướng bạn soi cầu, bạn cần có đủ vốn để chi trả. nếu như số vốn bạn không đủ, giao dịch sẽ kết thúc ngay tức thời. Bạn phải chịu thua lỗ hoàn toàn.
Với quá nhiều rủi ro tương tự trong 1 phiên giao dịch thì việc thu được lợi nhuận quả không phải một điều dễ dàng. Đó là lý do vì sao bạn cần phải biết những giải pháp kiểm soát mối nguy hiểm hiệu quả. Quản trị rủi ro chỉ đơn thuần là cách để hạn chế nguy hiểm xuống mức thấp nhất
Thiết lập các bước quản trị rủi ro bằng 10 giải pháp an toàn
Bằng cách hiểu và vận dụng đầy đủ 10 giải pháp dưới đây bạn sẽ thiết lập được một các bước quản trị vô cùng an toàn
Tự tìm hiểu rủi ro và trang bị tri thức về Forex đầy đủ
Điều này là vô cùng cần thiết đối với những người mới khởi đầu chơi Forex. Trang bị tri thức về Forex một cách đầy đủ sẽ giúp bạn không chơi nó như những trò đánh bạc. Bạn có thể tham khảo thông qua những bài viết trên beatdautu.com hoặc trên những video hội thảo Forex khác
Khi bạn đã tự tin với tri thức của mình, bạn nên khởi đầu chơi forex bằng tài khoản demo. Tài khoản demo sẽ cung ứng cho bạn một khoản tiền ảo miễn phí để khởi đầu làm quen với những giao dịch. Mặc dù tài khoản demo sẽ không có bất cứ rủi ro nào nhưng đây sẽ là nơi để bạn tìm hiểu nền tảng giao dịch thực tế. Hãy cứ trải nghiệm nó 1 cách từ từ rồi bạn sẽ hiểu cách thức vận hành của thị trường Forex rõ ràng hơn
Sử dụng lệnh stop loss
Lệnh Stop loss là dụng cụ hiệu quả để ngăn chặn những rủi ro thị trường. Nó bảo vệ giao dịch của bạn trước nguy cơ lỗ lớn khi thị trường thay đổi đột ngột. Bằng cách sử dụng Stop loss, những giao dịch tự đóng khi chạm tới mức giá do bạn đề xuất trước
Giả sử bạn mở 1 giao dịch và soi cầu nó sẽ tăng giá. Nhưng thị trường thay đổi và giao dịch khởi đầu giảm giá. nếu như bạn sử dụng lệnh Stop loss, giao dịch chỉ giảm tới mức ngừng lỗ rồi tự kết thúc. Lệnh này không giúp bạn tránh khỏi sự thua lỗ nhưng nó giúp bạn không bị thua lỗ nặng thêm
Một lưu ý nho nhỏ cho những nhà đầu tư muốn sử dụng giải pháp này là đặt mức ngừng lỗ của bạn đúng mức. tương tự dù bạn giao dịch bị thua lỗ thì cũng không mất quá 2% tiền vốn.
không những thế, khi đã quyết định đặt mức ngừng lỗ, bạn hãy giữ nguyên mức này và đừng thay đổi. Việc thay đổi không khiến bạn an toàn hơn, thậm chí còn gặp nhiều rủi ro
Tùy vào tính cách, kinh nghiệm và tri thức chơi forex, bạn sẽ quyết định điểm ngừng lỗ ở đâu. Thông thường trong forex sẽ có 4 kiểu ngừng lỗ phổ biến, bảo gồm: ngừng vốn, ngừng biến động, biểu đồ ngừng (tìm hiểu biểu đồ), ngừng ký quỹ
kế bên bảo vệ người chơi khỏi những rủi ro, điểm ngừng lỗ còn giúp bạn khoá lợi nhuận trước khi thị trường biến đổi. Ví dụ phiên giao dịch của bạn đang đi đúng hướng và có lợi nhuận thả nổi 500 đô. Bạn hãy đặt mức ngừng lỗ của mình sắp với giá hiện tại. trường hợp xấu, thị trường quay đầu thì giao dịch của bạn vẫn có thể chốt lãi 400 đô
Hạn chế sử dụng phương pháp đòn bẩy
Mặc dù phương pháp đòn bẩy đem lại cho bạn nguồn lợi nhuận vô cùng lớn nhưng tỷ lệ rủi ro của bạn cũng tỷ lệ thuận theo. Giả sử tài khoản của bạn chỉ có 400 đô nhưng khi sử dụng đòn bẩy 1: 200, bạn có thể đặt giao dịch lên tới 80.000 đô la Mỹ. Và cứ như thế tỷ lệ đòn bẩy càng tăng, khối lượng trade của bạn càng cao
nếu như bạn đi đúng hướng thị trường, bạn có thể thu được lợi nhuận siêu khủng. Nhưng trường hợp phiên giao dịch thua lỗ thì bạn không chỉ mất 400 đô mà mất hơn 80.000 đô
Sử dụng đòn bẩy, bạn phải chấp nhận tỷ lệ rủi ro tương đối cao. vì vậy nó không phải là phương pháp thích hợp dành cho những người mới khởi đầu. Không sử dụng đòn bẩy, bạn sẽ tránh được những tổn thất nặng nề. Còn nếu như bạn đã xác định sử dụng đòn bẩy thì hãy nghiên cứu rõ ràng rủi ro tiềm tàng của nó
Hiện tại thị trường forex đang cung ứng những tỷ lệ đòn bẩy cho 2 nhóm chủ yếu là những nhà giáo dịch bán lẻ và những nhà giáo dịch nhiều năm kinh nghiệm. Đối với những nhà giao dịch bán lẻ, tỷ lệ đòn bẩy giao động trong khoảng 1:30. Còn những nhà giao dịch nhiều năm kinh nghiệm khoảng 1: 1000. Bạn tự lựa sức mình để đưa ra quyết định đúng đắn
Quản lý rủi ro tín dụng trong forex, đặt mức lợi nhuận thực tế
những nhà đầu tư mới tham gia vào Forex thường tự lý tưởng hoá lợi nhuận mà họ nhận được sau mỗi giao dịch. Họ nghĩ rằng chỉ cần một vài kết thúc giao dịch cũng có thể khiến họ giàu lên một cách nhanh chóng. Sự phấn khích quá mức này có thể khiến bạn vỡ mộng ngay khi khởi đầu phiên giao dịch trước tiên. Bạn nên đặt mục tiêu lợi nhuận 1 cách thực tế
Khi đã biết cách đặt mục tiêu thực tế, bạn sẽ có cái nhìn tỉnh táo hơn trước một phiên giao dịch xấu. Đồng thời ngăn chặn lòng tham vô đáy vào giao dịch. Nói chung điều quan trọng nhất mà người chơi cần nắm vững đó là chơi forex theo kỷ luật. Kỷ luật sẽ giúp bạn quản trị rủi ro hiệu quả hơn
Sử dụng lệnh take profit
Lệnh take profit có tác dụng tương tự như lệnh Stop loss nhưng mục đích thì trái lại. nếu như lệnh top loss sử dụng để đóng giao dịch khi thấy xuất hiện tín hiệu thua lỗ thì lệnh take profit sử dụng để đóng giao dịch khi đã đạt mức lợi nhuận nhất định
Điều này không những hỗ trợ bạn đặt mục tiêu lợi nhuận thích hợp mà còn giúp bạn chủ động quyết định mức độ rủi ro tối thiểu cho giao dịch. Mức độ rủi ro cho mỗi giao dịch thường rơi vào khoảng 2:1. Ví dụ bạn đặt mức chốt lỗ là 40 pip thì mức chốt lỗ nên là 20 píp
Lập kế hoạch quản lý rủi ro
Quản trị rủi ro bằng cách thiết lập kế hoạch quản lý tạo ra ranh giới giữa nhà đầu tư nhiều năm kinh nghiệm và nghiệp dư. Những nhà đầu tư nghiệp dư luôn thực hiện giao dịch theo bản năng. Họ chỉ đăng nhập vào tài khoản và thực hiện giao dịch theo cảm tính. Và nếu như kết thúc giao dịch thì đó cũng là do may mắn
trái lại, những nhà đầu tư nhiều năm kinh nghiệm luôn phác thảo trước 1 kế hoạch giao dịch cụ thể. Kế hoạch bao gồm những thông tin sau:
- Thời gian mở một giao dịch
- Thời gian kết thúc giao dịch
- Tỷ lệ phần trăm rủi ro tối thiểu cho giao dịch
- Tỷ lệ phần trăm có thể chơi mạo hiểm
Đây chỉ là những thông tin cơ bản trong kế hoạch. Bạn có thể thiết lập thêm những thông tin cần thiết theo nhu cầu tư nhân. Nhìn vào bản kế hoạch, bạn sẽ biết được khi nào nên lấy tiền lãi hay cắt lỗ. Từ đó giúp bạn không bị giao dịch mất kiểm soát
Chuẩn bị trước những phương án cho trường hợp xấu
Với một thị trường forex đầy biến động tương tự thì không điều gì là không thể xảy ra. Ngay cả những nhà đầu tư lão luyện trên toàn cầu cũng không dám khẳng định soi cầu đúng 100%. Sàn Forex vận hành theo cách riêng của nó mà không lắng tai bất cứ người nào
Lịch sử đã ghi nhận rất nhiều trường hợp thị trường quay đầu bất thần chỉ trong vòng vài phút. Ví dụ như 1/2015, trị giá đồng tiền Thụy Sĩ đã tăng vượt 30% so với đồng Euro. Thời gian tăng chóng mặt chỉ mất vài phút ngắn ngủi
Hiện tại thị trường forex không xảy ra nhiều trường hợp như trên. Nhưng không tức là nó sẽ không lặp lại. vì vậy bạn hãy thiết lập những phương án khắc phục để bảo vệ bản thân trước tình huống xấu
Kiểm soát tốt xúc cảm
Quản trị rủi ro từ việc kiểm soát tốt xúc cảm giúp bạn thực hiện những phiên giao dịch hiệu quả hơn. nếu như bạn tham gia giao dịch mà vẫn để xúc cảm chi phối thì mọi chiến lược đầu tư đều thất bại hết. xúc cảm sẽ điều khiển bạn ở nhiều khía cạnh khác nhau. Một vài nguyên nhân thất bại do không kiểm soát tốt xúc cảm như:
- Chần chừ không thoát khỏi giao dịch thua lỗ nhanh vì hy vọng thị trường sẽ khởi sắc trở lại
- phấn đấu gỗ hòa khi giao dịch thua lỗ. Việc phấn đấu gỡ hòa chỉ khiến bạn lún sâu thêm vào thất bại
- Quá ngạo mạn, tự phụ khi có vài kết thúc giao dịch
Tốt nhất bạn nên giữ tâm lý thoải mái tĩnh tâm trong mọi tình huống. Điều này sẽ giúp bạn giữ được cái đầu lạnh để đưa ra những quyết định sáng suốt nhất
Làm phong phú danh mục đầu tư
Một nhà đầu tư thông minh sẽ không bao giờ cho hết trứng vào cùng một giỏ. nếu như có một loạt những danh mục đầu tư, bạn sẽ ít bị tác động bởi những phiên giao dịch thua lỗ hơn. Vì những phiên giao dịch có lãi suất cao sẽ bù đắp tổn thất cho những phiên giao dịch thua lỗ
Phía trên là bài viết của TH Văn Thủy về những giải pháp quản trị rủi ro trong forex hiệu quả. Bạn hãy vận dụng tất cả những giải pháp trên để hạn chế rủi ro ở mức thấp nhất. Chúc bạn bách chiến bách thắng trên mọi thị trường Forex.
