Tìm hiểu về AML là gì? Cách xác minh KYC trong trình tự AML

Tìm hiểu AML là gì? Cách xác minh KYC trong trình tự AML từ A tới Z là chủ đề trong bài viết hiện tại của TH Văn Thủy. Đọc bài viết để biết đầy đủ nhé.

Sự phát triển nhanh chóng của ngành công nghiệp FinTech dẫn tới nhu cầu ngày càng tăng về những quy định, đặc biệt là trong việc chống tội phạm tài chính. Như chúng ta đã biết, Chống rửa tiền (AML) và Xác minh khách hàng (KYC) đang là dụng cụ phổ biến trong toàn cầu tài chính.

Vậy KYC là gì? AML là gì? KYC và AML thực sự có ý nghĩa gì đối với những nhà đầu tư tài chính và đơn vị phát hành tiền điện tử nói riêng và thị trường tiền điện tử nói chung? Sự khác biệt giữa KYC là gì? Cùng tìm hiểu trong bài viết này nhé.

AML là gì?

Vậy AML là gì? AML được viết tắt bởi “Anti Money Laundering” tức là chống rửa tiền. Thực hành AML rộng hơn KYC và nó đề cập tới những giải pháp được những tổ chức tín dụng và chính phủ sử dụng để ngăn chặn và chống tội phạm tài chính, đặc biệt là rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Chính sách AML của một tổ chức tín dụng là một phần của chương trình tuân thủ AML rộng lớn hơn và cần được phát triển để tuân thủ những yêu cầu của những quy định AML địa phương của tổ chức đó.

Lịch sử ra đời của AML

những sáng kiến ​​chống rửa tiền đã trở nên nổi tiếng toàn cầu vào năm 1989, khi một nhóm những quốc gia và tổ chức trên toàn cầu thành lập Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF). Nhiệm vụ của nó là đưa ra những tiêu chuẩn quốc tế để ngăn chặn rửa tiền và xúc tiến việc thực hiện những tiêu chuẩn này. Vào tháng 10 năm 2001, sau vụ khủng bố 11/9, FATF đã mở rộng nhiệm vụ của mình bao gồm chống tài trợ khủng bố.

Một tổ chức quan trọng khác trong cuộc chiến chống rửa tiền là Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF). Giống như FATF, IMF đã thúc ép 189 quốc gia thành viên tuân thủ những tiêu chuẩn quốc tế để ngăn chặn hoạt động tài trợ khủng bố.

những đối tượng trong luật AML nhắm vào

những luật và quy định của AML nhắm vào những hoạt động tội phạm bao gồm thao túng thị trường, kinh doanh hàng hóa phi pháp, tham nhũng công quỹ và trốn thuế, cũng như những phương pháp được sử dụng để che giấu những tội phạm này và số tiền thu được từ chúng.

Tội phạm thường “rửa” tiền mà chúng thu được thông qua những hành vi phi pháp như kinh doanh ma túy nên không thể dễ dàng truy tìm được nguồn tiền từ chúng. Một kỹ thuật phổ biến là vận hành tiền thông qua một hoạt động kinh doanh hợp pháp dựa trên tiền mặt thuộc sở hữu của tổ chức tội phạm hoặc liên minh của nó. Doanh nghiệp được cho là hợp pháp gửi tiền, sau đó bọn tội phạm có thể rút tiền.

Những kẻ rửa tiền cũng có thể lén đưa tiền mặt ra nước ngoài để gửi, gửi tiền mặt với số lượng nhỏ hơn để tránh gây nghi ngờ hoặc sử dụng tiền mặt phi pháp để mua những dụng cụ tiền mặt khác. Những người giặt là thỉnh thoảng sẽ đầu tư tiền, sử dụng những nhà môi giới không trung thực sẵn sàng bỏ qua những quy tắc để đổi lại hoa hồng lớn.

Một quy tắc được đưa ra là thời gian nắm giữ AML, yêu cầu tiền gửi phải duy trì trong tài khoản tối thiểu là năm ngày giao dịch. Thời hạn lưu giữ này nhằm giúp chống rửa tiền và quản lý rủi ro. Mặc dù luật chống rửa tiền bao gồm một số giới hạn những giao dịch và hành vi tội phạm, nhưng tác động của chúng là rất sâu rộng.

Ví dụ: những quy định của AML yêu cầu những ngân hàng và những tổ chức tín dụng khác cấp tín dụng hoặc chấp nhận tiền gửi của khách hàng phải tuân theo những quy tắc đảm bảo rằng họ không hỗ trợ rửa tiền.

KYC là gì?

Vậy KYC là gì? KYC được viết tắt bởi “Know Your Customer” tức là xác minh khách hàng trong trình tự giao dịch những sàn tiền ảo. Một trình tự trong đó một doanh nghiệp có thể xác minh tính danh của khách hàng để đánh giá tính hợp pháp và uy tín của họ. trình tự này được những ngân hàng, đơn vị bảo hiểm và những tổ chức tín dụng khác sử dụng nhiều nhất để thiết lập tính hợp pháp của khách hàng

KYC tức là có thể phân biệt được sự khác biệt giữa khách hàng hợp pháp và không hợp pháp. Cụ thể, “hợp pháp” tức là bất kỳ người nào có quan hệ chính trị hoặc tội phạm hoặc có tiền sử mà nếu như không thì nghĩ rằng họ có nguy cơ cao đối với đơn vị của bạn.

những tổ chức tín dụng trên khắp toàn cầu đã được yêu cầu thực hiện điều này trong vài thập kỷ qua. Xét cho cùng, việc cho vay tiền hoặc phục vụ một người có nguy cơ vỡ nợ cao, hoặc người có thể tham gia vào những hoạt động phi pháp, có thể gây thiệt hại vô cùng lớn cho bất kỳ ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng nào.

Nhiều ngành công nghiệp khác hiện đang đối mặt với thực tế kinh doanh quốc tế và đưa ra những giải pháp để đảm bảo tuân thủ KYC rộng rãi. Tuy nhiên, đây là một hoạt động hoàn toàn mới đối với nhiều tổ chức, khiến họ không chắc chắn về cách thu thập, đối chiếu và tìm hiểu thông tin thích hợp.

Tổ chức phát hành tiền điện tử sẽ có trách nhiệm chứng minh sự tuân thủ KYC của mình và mọi người liên quan. Điều này liên quan tới việc lập hồ sơ và lưu giữ những hồ sơ liên quan về tất cả những khách hàng, bao gồm loại hình kinh doanh của họ, bản tính và quy mô giao dịch của họ, cũng như nguồn tiền tài họ và lý do của mối quan hệ kinh doanh hiện tại.

nếu như không làm tương tự sẽ mang lại rủi ro đáng kể về kinh phí tài chính, thiệt hại về uy tín và những hậu quả tư pháp tiềm tàng. Ở mức tối thiểu, những tổ chức thường phải ghi lại loại hình kinh doanh của khách hàng, nguồn tiền và tài sản của họ, mục đích của những giao dịch cụ thể, bản tính và mức độ giao dịch dự kiến.

vì sao phải xác minh KYC?

KYC lần trước hết được giới thiệu tại Hoa Kỳ vào những năm 1990. những quy định được thực hiện nghiêm nhặt hơn sau vụ tiến công 11/9. Bằng cách theo dõi nguồn quỹ tới từ đâu và tới từ người nào, những chính phủ trên toàn toàn cầu có thể nhằm hạn chế những loại hoạt động phi pháp khác nhau và bảo vệ những bên liên quan của họ.

Dưới đây là một số lý do phổ biến để yêu cầu xác minh KYC:

Hành vi trộm cắp tính danh

Một trong những ngành quan trọng mà KYC khắc phục là đánh cắp tính danh. KYC dựa trên việc cung ứng chứng cớ hợp thức để thiết lập tính danh pháp lý của bạn. Trước đây, tài khoản ngân hàng có thể được mở bằng tài liệu giả mạo hoặc chứng cớ nhận dạng bị đánh cắp.

Có thể có một người đàn ông bên trong có thể giúp chuyển hồ sơ vào quá trình này, do vậy cho phép những phần tử phi pháp đánh cắp tính danh của người nào đó.

Điều này chuyển tất cả trách nhiệm về hành động của họ cho người đã bị đánh cắp tính danh. Kết quả là, bất kỳ và tất cả những hoạt động do thủ phạm thực hiện sẽ đổ lên vai một người vô tội.

Bằng cách sử dụng những phương pháp hay nhất cho KYC, những ngân hàng và những tổ chức khác có thể xác thực tính danh và ngăn chặn những tài khoản giả mạo , bằng cách lưu giữ hồ sơ của từng chủ tài khoản và đảm bảo rằng chỉ những người thích hợp mới cung ứng dịch vụ của họ.

Hỗ trợ tài chính cho tổ chức khủng bố

Sau vụ 11/9, Chính phủ Mỹ khởi đầu đàn áp những hoạt động đáng ngờ nhằm ngăn chặn những hoạt động khủng bố trên đất Mỹ. Một trong những cách để làm điều đó là ngừng tài trợ cho những trại khủng bố. Người ta thấy rằng nhiều người và cơ quan khác nhau đang sử dụng những quỹ được tạo ra ở Hoa Kỳ để tài trợ cho những chiến dịch này.

Số tiền sẽ được tạo ra bởi những doanh nghiệp ở Mỹ và sau đó được chuyển qua tài khoản shell cho những kẻ khủng bố này. Để ngăn chặn nguồn tài trợ, Chính phủ đã tìm cách liên kết tên và tài khoản của những nghi phạm.

Khi họ có danh sách tất cả những tài khoản do những thủ phạm này sở hữu và điều hành, họ sẽ có thể ngăn chặn việc đổi tiền. Đó là một trong những lý do vì sao KYC được đưa vào. Nó cho phép những cơ quan Chính phủ theo dõi số tiền được tạo ra và chuyển đi.

Hơn 20 triệu nạn nhân của hành vi gian lận nhận dạng được báo cáo mỗi năm ở Mỹ, cho phép tội phạm mạng truy cập vào một lượng lớn dữ liệu người sử dụng thực có thể được sử dụng để mở những tài khoản tài chính gian lận.

Rửa tiền

Tương tự như tài trợ khủng bố, những ngân hàng cũng được sử dụng để tài trợ cho những hoạt động tội phạm khác. Danh sách những hoạt động bao gồm ma tuý, buôn người, buôn lậu, lừa đảo và hơn thế nữa.

Những thành phần tội phạm có tổ chức và không có tổ chức này sẽ sử dụng tài khoản giả trong ngân hàng để lưu trữ tiền tài họ. Số tiền sẽ được rải trên một danh sách dài những tài khoản để tránh bị nghi ngờ và sau đó được chuyển qua những phương tiện phi pháp tới những quốc gia khác và những tiểu bang khác nhau để rửa tiền.

Thuật ngữ rửa tiền được sử dụng để chỉ quá trình chuyển tiền phi pháp và biến chúng thành trị giá tiền tệ hợp pháp. Một ví dụ là số tiền được tạo ra từ những giao dịch phi pháp được sử dụng để mua hàng bằng tiền mặt như tranh, vàng và đồ trang sức, sau đó được bán đi để chuyển tiền thành tiền tệ hợp pháp. Bằng cách sử dụng KYC, Chính phủ có thể theo dõi những tài khoản và phương tiện được sử dụng để chuyển và lưu trữ những khoản tiền này.

Gian lận tài chính

Một trường hợp khác khiến việc xác minh KYC trở nên rất hữu ích là gian lận tài chính. có rất nhiều loại gian lận tài chính. Nhưng một trong những loại phức tạp nhất là những loại mà thủ phạm sẽ thiết lập tài khoản giả bằng cách sử dụng ID giả hoặc bị đánh cắp.

Sau đó, họ sẽ điền vào một đơn xin vay. Trong khi những trình tự phê duyệt khoản vay đã trở nên nghiêm nhặt hơn, trong quá khứ sắp đây nhất, những ngân hàng đã khoan dung hơn trong việc cung ứng những khoản vay. Sau đó, thủ phạm sẽ lừa ngân hàng số tiền cho vay được huy động từ những tài khoản khác nhau. Đây là một số trường hợp quan trọng nhất khiến việc xác minh KYC trở nên cần thiết ở Hoa Kỳ.

Chính phủ đã đưa vào Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và Đạo luật Yêu nước để kết thúc những hoạt động này. Chương trình Nhận dạng Khách hàng (còn được gọi là CIP) đã được quy định trong Đạo luật Yêu nước để giúp những ngân hàng và những tổ chức tín dụng khác hạn chế những hoạt động tài chính phi pháp.

Xác minh KYC được sử dụng thế nào?

Trong khi KYC lần trước hết được xây dựng cho những ngân hàng và tổ chức tín dụng, ngày nay nó được sử dụng bởi một loạt những doanh nghiệp bao gồm cả những doanh nghiệp trực tuyến. những thiết chế thường lập khung những thủ tục KYC của họ bằng cách sử dụng bốn cách tiếp cận khác nhau:

• Chính sách chấp nhận khách hàng
• Thủ tục Nhận dạng Khách hàng
• Giám sát giao dịch
• Quản lý rủi ro

những giải pháp kiểm soát KYC được sử dụng trong những tổ chức thường bao gồm những thực hành sau:

• Tổng hợp và kiểm tra những tài liệu nhận dạng tư nhân.
• Đối sánh tài liệu nhận dạng với danh sách theo dõi toàn cầu do những cơ quan thực thi pháp luật trên toàn cầu tạo ra.
• Nhận dạng và xác định rủi ro phát sinh từ khách hàng và xu thế thực hiện những hoạt động phi pháp của khách hàng bao gồm rửa tiền, khủng bố và đánh cắp tính danh.
• Tạo hồ sơ khách hàng trên cơ sở tìm hiểu trước đó và lịch sử giao dịch trong quá khứ.
• Quan sát hành vi của khách hàng và đối sánh những giao dịch với hành vi được mong đợi và của những đồng nghiệp của khách hàng.

Bây giờ, chúng ta hãy nói thêm một tẹo về từng phương pháp trong số bốn cách tiếp cận khác nhau.

Chính sách chấp nhận khách hàng

Chính sách Chấp nhận Khách hàng đưa ra những quy tắc và quy định cần thiết để tuân thủ khi bắt khách một khách hàng mới. Nó sẽ đề cập tới những tiêu chí đủ điều kiện, những yêu cầu tối thiểu và những tài liệu khác nhau cần thiết để chấp nhận khách hàng.

những tài liệu này bao gồm hồ sơ tùy thân tư nhân, hồ sơ tùy thân có ảnh, chứng cớ xác minh địa chỉ, v.v. những tài liệu này cho phép tổ chức xác nhận tư nhân và xác thực tính danh của họ. do vậy, đây là một trong những phần quan trọng nhất của quá trình xác minh KYC.

Thủ tục nhận dạng khách hàng

những tài liệu thu được trong quá trình lên phi cơ được sử dụng để xác minh tính xác thực của khách hàng. Một tài khoản tài chính tư nhân chỉ có thể được mở khi những yêu cầu tối thiểu này được đáp ứng:

• Tên
• Ngày sinh
• Địa chỉ
• Mã số

Nhưng chỉ thu thập thông tin là không đủ. Chúng cần được xác minh trong một khoảng thời gian hợp lý. Nhưng thủ tục xác minh không chỉ giới hạn ở những tài liệu. những phương pháp phi tài liệu bao gồm so sánh thông tin nhận được với những cơ quan báo cáo về người tiêu sử dụng, cơ sở dữ liệu công khai và danh sách theo dõi.

những thủ tục này tạo thành nền tảng của những thông lệ CIP, cùng với việc tuân thủ AML (Chống rửa tiền). Mặc dù những chính sách này về bản tính là chung, nhưng những thông lệ chuẩn xác bị tác động bởi loại hồ sơ rủi ro mà đơn vị phải đối mặt và dịch vụ được cung ứng. do vậy, những yếu tố như:

• Loại tài khoản được cung ứng
• Thủ tục mở tài khoản của ngân hàng
• Loại và chất lượng thông tin có sẵn
• Vị trí của ngân hàng, loại sản phẩm, cơ sở khách hàng và quy mô, cũng là một phần của việc xem xét.

những phương pháp được sử dụng trong quá trình xác minh phải “hợp lý và khả thi” để tính danh và hồ sơ của khách hàng có thể được thiết lập một cách chắc chắn.

Phương pháp xác minh tính danh

Thông thường, những tổ chức tín dụng sẽ xem xét kỹ lưỡng những hồ sơ tùy thân do Chính phủ cấp trong nỗ lực thiết lập tính danh pháp lý của người đó. những hồ sơ tùy thân không được hết hạn và phải còn trị giá. Những tài liệu này có thể bao gồm bằng lái xe và hộ chiếu.

Tài liệu cần có hình ảnh của tư nhân cũng như hiển thị quốc tịch. Đây là những yêu cầu tối thiểu để những tổ chức chấp nhận nhận dạng do Chính phủ cấp. Tuy nhiên, những tổ chức có thể chấp nhận những tài liệu khác mà họ cho là thích hợp để tạo ra những tiêu chuẩn và thông lệ CIP. Tại mọi thời khắc, những tài liệu cần phải đủ hợp lý để xác lập tính danh của người được đề cập.

Tình huống tốt nhất yêu cầu cung ứng nhiều hơn một tài liệu để thiết lập tính danh và tính hợp pháp của người đó. Trong những trường hợp tương tự, mọi nghi ngờ có thể phát sinh từ một tài liệu có thể được hạn chế bằng tài liệu hỗ trợ.

Sử dụng xác minh tính danh điện tử

Để mang lại sự tiện lợi cho khách hàng và tăng cường hơn nữa những tiêu chuẩn giám sát khả năng của tổ chức tín dụng, eIDV hoặc xác minh tính danh điện tử đã được giới thiệu. Đây là những phương pháp phi tài liệu, tức là họ không cần bất kỳ thủ tục hồ sơ bản cứng nào. Những điều này là hợp pháp và cung ứng một số cơ chế kiểm soát rủi ro ở mức cao nhất.

Một trong những phương pháp bao gồm xác minh tính danh của khách hàng bằng cách so sánh thông tin thu được từ khách hàng và thông tin thu được từ những cơ quan báo cáo người tiêu sử dụng, cơ sở dữ liệu công cộng và những nguồn khác. Đây là một trong những trình tự được thực hành trong eIDV.

những phương pháp khác bao gồm liên hệ với khách hàng để thiết lập sự tồn tại, xem xét tài liệu tham khảo của những tổ chức tín dụng khác, kiểm tra lý lịch về lịch sử giao dịch và mua sắm báo cáo tài chính. Tuy nhiên, những phương pháp này không cung ứng tốc độ và độ tin cậy như phương pháp trước.

Ngoài ra, những ngân hàng và tổ chức tín dụng cũng có thể phối hợp những phương pháp tài liệu và phi tài liệu. Ví dụ: họ có thể sử dụng xác minh ID theo yêu cầu cùng với những thủ tục eIDV để đủ điều kiện cho người đăng ký. Điều này sẽ giúp thêm một lớp bảo vệ mà vẫn giữ nguyên vẹn bản tính của sự tiện lợi.

Nhận dạng điện tử là nơi IPQS là chuyên gia trong việc tạo ra những trình tự thích hợp với bạn. Xem bên dưới để biết thêm chi tiết về cách thực hiện điều này cho tổ chức của bạn.

ứng phó với những trường hợp rủi ro

Công việc của CIP không chỉ giới hạn trong việc duy trì những thủ tục và thông lệ để xác minh. Nó cũng đưa ra những bước để ứng phó với những trường hợp rủi ro. Bây giờ, trường hợp rủi ro hoặc trường hợp cạnh tranh là gì? Trường hợp rủi ro đề cập tới những tình huống có những rào cản để xác minh tính danh của người đó một cách rõ ràng.

Điều này có thể xảy ra khi người đó không có tài liệu nhận dạng hoặc nếu như loại tài liệu không được tổ chức xác nhận. Nó cũng có thể xảy ra nếu như khách hàng không bao giờ có thể trực tiếp tới ngân hàng hoặc tổ chức.

do vậy, những quy định bắt buộc những tổ chức CIP cũng phải phối hợp những thủ tục để xử lý những tình huống tương tự khi hệ số rủi ro lớn hơn những trường hợp thông thường. Ví dụ về những trường hợp này là khi không thể xác định một cách chắc chắn tính danh hoặc khi ngân hàng yêu cầu nhiều tài liệu hơn thông thường. Ngay cả những tình huống khi ngân hàng cần nộp báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) cũng cần được đề cập.

Ngoài ra, việc tính danh được thiết lập tại thời khắc mở tài khoản ngân hàng là chưa đủ. Trên thực tế, tính danh phải được giữ nguyên miễn sao tài khoản được mở với tổ chức và sau đó 5 năm. do vậy, cần phải theo dõi thường xuyên tính hợp thức của tài liệu.

Ngoài ra, những tổ chức phải khớp tính danh với những cơ quan AML trong nước và quốc tế, những cơ quan Tài chính Chống Khủng bố và những danh sách theo dõi toàn cầu.

Sự khác biệt giữa KYC và AML

Nhiều tổ chức tín dụng thường làm mờ ranh giới giữa những trình tự KYC và thực hành AML, và kết quả là phải chịu những khoản phạt theo quy định. KYC, như chúng tôi đã thiết lập, chỉ là quá trình xác minh tính danh Xác định khách hàng. Mục đích chính của nó là để hiểu rõ hơn về khách hàng của bạn và những giao dịch tài chính của họ, do vậy quản lý rủi ro một cách hiệu quả.

Trong khi một chương trình AML bao gồm những điều sau đây:

• trình tự KYC: Sự siêng năng tới hạn của khách hàng (CDD) và Sự siêng năng tới hạn tăng (EDD).
• những chính sách AML dựa trên rủi ro;
• Đánh giá rủi ro đang thực hiện và Giám sát liên tục;
• những chương trình tập huấn tuân thủ AML cho nhân viên;
• Kiểm soát nội bộ và Kiểm toán nội bộ.

Sự siêng năng kiểm tra khách hàng (CDD) là một trình tự KYC cơ bản trong đó dữ liệu của khách hàng như chứng cớ nhận dạng và địa chỉ được thu thập và sử dụng để đánh giá hồ sơ rủi ro của khách hàng.

thận trọng Thẩm định tăng (EDD) là một trình tự KYC tăng dành cho những khách hàng có rủi ro cao. Nói chung, những khách hàng được xếp vào nhóm rủi ro cao sau CDD dễ bị rửa tiền và tài trợ cho khủng bố. do vậy chúng được quy định và giám sát theo những mục tiêu quy định. Thủ tục EDD bao gồm xác minh thông tin Quyền sở hữu có lợi cuối cùng (UBO) và những người tiếp xúc chính trị (PEP). Giám sát giao dịch cũng là một yếu tố chính của EDD.

04 mẹo nhanh để tuân thủ chống rửa tiền AML

Cập nhật thông tin

Vì pháp luật và quy định của AML luôn phát triển, điều quan trọng là phải nhận thức được những phát triển mới và đảm bảo chúng được hiểu và tuân theo trong toàn bộ tổ chức của bạn. Luôn theo dõi những phát triển mới và những nguồn thông tin tuyệt vời – blog Beatdautu.com  là một nơi tốt để độc giả tham khảo.

Biết khách hàng của bạn

Khung tuân thủ KYC toàn diện bao gồm những thủ tục chi tiết về Nhận dạng & Xác minh Khách hàng, Sự siêng năng tới hạn của Khách hàng và Sự siêng năng Thẩm định tăng là điều vô cùng cần thiết.

Xây dựng văn hóa tổ chức có trách nhiệm

Vì tuân thủ AML yêu cầu những chính sách và trình tự được vận dụng nhất quán trong toàn tổ chức, nên điều quan trọng là phải có văn hóa thực hành đạo đức được truyền đạt từ cấp trên xuống. Việc tập huấn thường xuyên cho tất cả mọi người trong đơn vị với sự tham gia mạnh mẽ của Ban lãnh đạo cao nhất, bao gồm cả những Thành viên Hội đồng quản trị, là điều vô cùng cần thiết.

Đánh giá và định lượng rủi ro một cách rộng rãi hơn

Thực hiện một cách tiếp cận toàn diện hơn để đánh giá và định lượng rủi ro dựa trên quyền tài phán của bạn, quốc gia trú ngụ của khách hàng, cũng như những tính năng kỹ thuật của sản phẩm hoặc dịch vụ của bạn. Phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro của bạn, Ma trận rủi ro được đặt tên chung, nên tính tới chính sách của bạn đối với những doanh nghiệp liên kết và quan hệ đối tác.

Việc tiếp xúc với rủi ro cần phải tính tới những bên thứ ba này, những kết nối tương ứng của họ, cũng như những sản phẩm của họ. Nó cũng là một ý tưởng tốt để điều chỉnh việc đánh giá rủi ro cho từng khu vực pháp lý duy nhất, cũng như chủ động đánh giá rủi ro vốn có của những quy định hiện tại và tương lai trong khu vực tài phán được xem xét.

Trên đây là toàn bộ tri thức giúp độc giả có thể trả lời nghi vấn AML là gì? KYC là gì? Cách xác minh KYC trong quá trình tuân thủ AML dành cho người mới khởi đầu tìm hiểu về thị trường tiền điện tử. sentayho.com.vn hy vọng đã cung ứng thông tin hữu ích tới độc giả và chúc độc giả thành công.