Đánh giá Lưu ký chứng khoán là gì? Thủ tục rút/gửi lưu ký chứng khoán là chủ đề trong bài viết bây giờ của Sentayho.com.vn. Đọc bài viết để biết chi tiết nhé.
Đầu tư chứng khoán là một trong những hoạt động mang tới nguồn thu nhập chính cho rất nhiều người. Rất nhiều những thuật ngữ thông thường được biết tới nhưng vẫn chưa hiểu rõ phải không nào. Trong đó lưu ký chứng khoán là một trong những hoạt động cơ bản nhất cần được quan tâm và tìm hiểu. Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu khái niệm hoạt động này cũng như cách thực hiện công việc này.
Lưu ký chứng khoán là gì?
Lưu ký chứng khoán là hoạt động nhận tiền gửi, bảo quản, chuyển nhượng và ghi nhận quyền sở hữu chứng khoán của khách hàng một cách an toàn trên hệ thống tài khoản lưu ký sẽ do Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Việt Nam (VSD) quản lý. Việc này nhằm bảo đảm quyền và lợi ích liên quan tới chứng khoán của người sở hữu.
Nói cách khác, phương thức lưu ký một chứng khoán là một trong những điều kiện để thực hiện những giao dịch trên thị trường chứng khoán thông qua việc ký phối hợp đồng mở tài khoản tại những thành viên lưu ký.
Chứng khoán sau khi được lưu ký sẽ ghi được vào tài khoản đứng tên nhà đầu tư. Từ đây, tài khoản của nhà đầu tư sẽ ghi được tăng, ghi giảm mà không cần bàn giao chứng từ, chứng chỉ chứng khoán.
Việc này tạo điều kiện cho những giao dịch chứng khoán diễn ra đơn thuần và tiện lợi hơn. Từ đó nhà đầu tư có thể hiểu được lưu ký là gì. Hành động này sẽ tạo điều kiện cho nhà đầu tư nắm được sự thay đổi tăng, giảm của cổ phiếu nhanh chóng hơn.
Lưu ký chứng khoán để làm gì?
Hoạt động lưu ký này là vô cùng cần thiết để giao dịch trên thị trường chứng khoán. Chứng minh rằng chứng khoán là điều kiện tiên quyết để gia nhập thị trường chứng khoán.
Ngoài ra, chúng tôi còn tìm ra được một số lý do khác:
- Giúp tiết kiệm kinh phí khi in chứng chỉ chứng khoán và bảo quản chứng chỉ chứng khoán.
- Giúp chứng khoán không bị hư hỏng, mất trộm, mất mát.
- Đồng thời đảm bảo tính thanh khoản nhanh, góp phần tăng thêm vòng quay vốn của thị trường và nhà đầu tư.
- Sẽ làm giảm rủi ro cho hoạt động của thị trường.
Từ những nguyên nhân trên càng thôi thúc nhà đầu tư tiến hành việc ký quỹ.
Vì sao phải lưu ký chứng khoán?
Ban đầu, giống như bất kỳ loại hàng hóa nào khác, giao dịch chứng khoán kết thúc khi người bán giao chứng chỉ chứng khoán cho người mua và nhận tiền. lúc đó quy mô thị trường còn nhỏ nên hệ thống thanh toán này rất thích hợp nhờ tính đơn thuần và dễ hiểu.
Tuy nhiên, cùng với sự phát triển không ngừng của thị trường cũng như công nghệ thông tin, những hệ thống thanh toán như thế này trở nên lỗi thời vì:
- Khi chứng khoán lưu ký được sử dụng trong quá trình thanh toán, những rủi ro mất mát, trộm cắp và giả mạo trong giao dịch sẽ được ngăn chặn một cách hiệu quả.
- trình tự rút hoặc chuyển chứng chỉ được sắp xếp hợp lý hơn, không rườm rà như trước đây.
- nếu như không may làm mất giấy chứng thực quyền sở hữu chứng khoán, nhà đầu tư vẫn có thể mua hoặc bán chứng khoán trong thời gian chờ cấp sổ mới.
- Việc thanh toán được thực hiện hoàn toàn bằng hệ thống chuyển khoản thay vì trao tay như trước đây, sẽ đẩy nhanh quá trình thanh toán.
- trình tự thực hiện lưu ký cũng tương đối đơn thuần, vui lòng xem chi tiết tại đây.
Hiện tại, rất nhiều sàn giao dịch đang cung ứng dịch vụ này từ xa miễn phí tại nơi ở hoặc nơi làm việc, giúp những nhà đầu tư trong và ngoài nước thực hiện lưu ký một cách tiện lợi và dễ dàng. Trong đó, sàn giao dịch chứng khoán Hose được rất nhiều người tin tưởng và lựa chọn lựa để tư vấn dịch vụ lưu ký.
Hệ thống lưu ký chứng khoán Việt Nam
Hệ thống lưu ký của Việt Nam bao gồm Trung tâm lưu ký chứng khoán và những thành viên lưu ký. Trong đó:
- Thành viên lưu ký sẽ là những doanh nghiệp chứng khoán, ngân hàng thương nghiệp hoạt động tại Việt Nam được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp Giấy chứng thực cho phép đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán. Thêm vào đó là được Trung tâm lưu ký chấp thuận trở thành thành viên của Trung tâm lưu ký . Được quy định rõ tại điểm a khoản 1 Điều 56 Luật chứng khoán 2019.
- Việc lưu ký thế này của nhà đầu tư chỉ được thực hiện tại những thành viên lưu ký của Trung tâm giao dịch chứng khoán.
Để đảm bảo quyền cũng như lợi ích của khách hàng tham gia, thành viên lưu ký chịu trách nhiệm mở tài khoản chứng khoán chi tiết và quản lý riêng tài sản của từng tư nhân, tránh nhầm lẫn, khó kiểm soát.
Theo quy chế về lưu ký , tài sản chứng khoán của khách hàng tại thành viên lưu ký là tài sản thuộc sở hữu của khách hàng và được quản lý một cách tách biệt nhất với tài sản của thành viên.
Thành viên lưu ký được quy định tuyệt đối không được sử dụng chứng khoán trong tài khoản của khách hàng trong mọi trường hợp, nếu như bị phát hiện sẽ bị xử phạt theo quy định của pháp luật.
Nguyên tắc lưu ký là gì?
Đối tượng có thể thực hiện việc lưu ký: Khách hàng có nhu cầu, thành viên đã từng lưu ký, trung tâm thực hiện việc lưu ký. trình tự thực hiện sẽ trải qua hai giai đoạn nhất định như sau: Thứ nhất, khách hàng tiến hành đăng ký lưu ký lầm đầu tại trung tâm lưu ký . Thứ hai, thành viên lưu ký tái lưu ký những chứng khoán tại Trung tâm lưu ký.
Sau khi khách hàng thỏa thuận mở tài khoản lưu ký, thành viên lưu ký với tư cách là người được ủy quyền sẽ thay mặt khách hàng muốn lưu ký thực hiện những nghiệp vụ như đăng ký, lưu ký, bù trừ và tất toán chứng khoán.
Sau khi thành viên lưu ký mở tài khoản thành công đứng tên thành viên lưu ký tại trung tâm, sau đó trung tâm sẽ nhận tái lưu ký chứng khoán từ thành viên lưu ký được khách hàng ủy quyền trên. Người này sẽ là người được thành viên ủy quyền thực hiện những nghiệp vụ liên quan tới đăng ký, lưu ký, bù trừ và thanh toán chứng khoán.
Hiệu lực lưu ký chứng khoán
Hoạt động này có hiệu lực kể từ thời khắc Trung tâm VSD hạch toán trên tài khoản lưu ký có liên quan của thành viên mở tại Trung tâm lưu ký. Điều này rất quan trọng nhé vì chúng thể hiện việc lưu ký là đã thành công. Nói tới đây thì chúng ta nên phân biệt giữa chứng khoán đã được lưu ký và chứng khoán chưa được lưu ký.
Chứng khoán chưa lưu ký là chứng khoán tồn tại dưới phương thức sổ cổ đông hoặc giấy chứng thực quyền sở hữu cổ phần mà những cổ đông thường mua, bán, chuyển nhượng dưới những phương thức tương đối đơn thuần. nếu như doanh nghiệp đó là doanh nghiệp đại chúng và đã hoàn thành thủ tục thì những tài liệu như sổ cổ đông hoặc giấy chứng thực quyền sở hữu chứng khoán sẽ không có trị giá để bán.
Vì vậy, về cơ bản, hai loại chứng khoán này chỉ khác nhau về phương thức sở hữu.
- Chứng khoán chưa được lưu ký: ghi được nhận dưới Sổ cổ đông hay Giấy chứng thực sở hữu cổ phiếu đó.
- Chứng khoán đã được lưu ký: ghi được nhận hẳn trên tào khoản đã đăng ký.
Làm thế nào để lưu ký chứng khoán?
Cách thức thực hiện việc lưu ký cũng rất đơn thuần, chúng ta chỉ cần làm theo từng bước sau đã có thể thành công. những bước thực hiện mà nhà đầu tư nào cũng cần biết:
Bước 1: Bạn mở tài khoản giao dịch chứng khoán (nếu như chưa có tài khoản giao dịch chứng khoán).
Bước 2: Quý khách điền phiếu lưu ký được kèm theo sổ cổ đông hoặc giấy chứng thực sở hữu chứng khoán và đưa cho nhân viên dịch vụ của Trung tâm lưu ký.
Bước 3: Nhân viên thực hiện giao dịch sẽ tiến hành kiểm tra thông tin trên sổ cổ đông hoặc giấy chứng thực quyền sở hữu chứng khoán và đối chiếu thông tin này với thông tin tổ chức phát hành đã đăng ký với Trung tâm Lưu ký Việt Nam (VSD). Tiếp theo sau đó hoàn thiện hồ sơ và gửi tới VSD.
Bước 4: Sau khi nhận được hồ sơ hợp thức từ VSD, sàn giao dịch sẽ ghi nhận việc tăng giá chứng khoán tương ứng của bạn vào hệ thống. Hệ thống sẽ tự động gửi tin nhắn SMS thông báo kết quả cho bạn.
những chứng khoán này được hạch toán theo loại chứng khoán mà bạn sở hữu, có thể tự do chuyển nhượng, hạn chế chuyển nhượng hoặc giao dịch chờ xử lý. Bạn thấy không chỉ bằng 4 bước đơn thuần thôi thì đã có thể hoàn thành được lưu ký.
Thủ tục rút – gửi lưu ký chứng khoán
Nhà đầu tư đã biết cách thức thực hiện lưu ký cũng như lợi ích mà chúng mang lại. Có phải bạn vẫn còn thắc mắc thủ tục rút – gửi lưu ký của những chứng khoán thế nào phải không?
Thủ tục gửi lưu ký chứng khoán
Hồ sơ gửi
Để gửi hồ sơ về việc đăng ký lưu ký, khách hàng cần chuẩn bị những hồ sơ cần thiết sau:
- Đối với khách hàng tư nhân
- Sổ / Giấy chứng thực quyền sở hữu cổ phần (bản gốc);
- Chứng minh nhân dân hợp thức (01 bản photo và bản chính để đối chiếu);
- Phiếu lưu ký chứng khoán (mẫu 08A / LK đính kèm): 03 bản chính.
- Đối với khách hàng tổ chức
- Sổ / Giấy chứng thực quyền sở hữu cổ phần (bản gốc);
- Giấy chứng thực đăng ký kinh doanh (01 bản sao có công chứng của chính quyền);
- Giấy giới thiệu của người được ủy quyền làm thủ tục lưu ký;
- Chứng minh nhân dân của người được ủy quyền làm thủ tục lưu ký (01 bản photocopy);
- Phiếu lưu ký chứng khoán (mẫu 08A / LK đính kèm): 03 bản chính
Lưu ý: Trường hợp có sự sai lệch giữa ngày cấp CMND / Giấy chứng thực đăng ký doanh nghiệp giữa thông tin nhận dạng nhà đầu tư do tổ chức phát hành đăng ký tại VSD và thông tin nhận dạng nhà đầu tư do TVLK cập nhật vào hệ thống của VSD thì khách hàng sử dụng cổ phiếu lưu ký phiếu 08B / LK và kèm theo bản sao CMND / ĐKKD bản cũ.
Thực hiện gửi
Khách hàng mang hồ sơ tới trung tam VSD làm thủ tục lưu ký.
Lưu ý: Việc lưu ký của khách hàng chỉ xem như thành công khi thông tin (họ tên, số và ngày cấp CMND / ĐKKD) của khách hàng trên Sổ / Giấy chứng thực quyền sở hữu chứng khoán khớp với thông tin trên CMND / BUS khớp với khách hàng.
Thủ tục rút chứng khoán lưu ký
Cần khắc phục được những yêu cầu sau để rút lưu ký:
- Chỉ rút chứng khoán trong tài khoản giao dịch chứng khoán thông thường;
- Khách hàng có thể rút một phần hoặc toàn cặp số chứng khoán mà mình sở hữu.
Hồ sơ rút chứng khoán bao gồm:
- Giấy đề nghị rút chứng khoán của Khách hàng (Mẫu 16A / LK)
- những tài liệu khác (nếu như có)
- Bản chính CMND (tư nhân trong nước) / Hộ chiếu (tư nhân nước ngoài)
- Giấy ủy quyền cho người làm thủ tục rút tiền chứng khoán và CMND / Hộ chiếu của người được ủy quyền (Khách hàng là tổ chức)
những bước thực hiện:
- Khách hàng tới trực tiếp những chi nhánh / phòng giao dịch của trung tâm lưu ký để làm thủ tục;
- Khi VSD chấp thuận đơn xin rút chứng khoán thì nhà đầu tư sẽ nhận được sổ / giấy chứng thực quyền sở hữu chứng khoán do tổ chức phát hành cấp.
Lưu ký chứng khoán có mất phí không?
Một thắc mắc khác cũng khiến nhiều người băn khoăn, đó là lưu ký chứng khoán có thu phí hay không. ngày nay, phí lưu ký sẽ được chia thành nhiều loại khác nhau.
- Đối với những loại chứng khoán như chứng chỉ quỹ, cổ phiếu, chứng quyền, mức phí sẽ là 0,4 đồng / cổ phiếu, chứng chỉ quỹ, chứng quyền / tháng.
- Đối với chứng khoán là trái phiếu, mức phí sẽ là 0,2 đồng / trái phiếu / tháng.
Người nộp phí lưu ký chứng khoán cho trung tâm VSD là thành viên lưu ký hoặc tổ chức mở tài khoản lưu ký và nộp hàng tháng, trước ngày 15 của tháng tiếp theo.
Từ bài viết trên của TH Văn Thủy mong rằng có thể giúp mọi người có thể hiểu rõ ràng hơn về việc thực hiện lưu ký chứng khoán cũng như nguyên tắc cần nắm. Những thông tin này sẽ giúp nhà đầu tư hiểu rõ được ý nghĩa sâu hơn về đầu tư chứng khoán. Để hiệu quả hơn nữa, bạn nên tham khảo thêm thông tin về sideway là gì trong nội dung bài viết tới của chúng tôi.
